存股最強懶人投資術!這樣投資就對了

近期全球股市劇烈震盪,在通膨、升息、縮表三方夾殺的情況下,讓操作難度大為提升,投資如何才能夠險中求勝?鉅亨網財管中心副總監 J 董表示市場現已轉為空頭趨勢,短線操作的投資人看到反彈都要視為是出場的逃命波,如此時加碼投資可能會再度被套牢,千萬要特別小心。而持長期投資策略的投資人,卻希望有穩健的獲利該怎麼做?

「定存好股強心法」大公開

面對險峻的投資環境,J 董建議想長線投資的投資人,一定要採取存股的方式,用「定存好股強心法」挑選出優質的潛力名單,不畏懼盤勢波動、按紀律執行,未來安穩退休絕對沒問題!

他特別運用多年投資經驗整理出一套「定存好股強心法」,運用此篩選條件挑出適合長抱的存股標的:

  • 配股的價值比配息高

  • 股價穩定度高

  • 半年內完成填權息

  • 屬於該產業的龍頭股或是寡占、獨占企業

  • 盡量避開高波動的電子類股

  • 如是電子股則可觀察 PB 值低檔(Price-Book Ratio 股價淨值比, 簡稱 PB)

  • 與大盤關聯性低(Beta<1)

透過上述的心法,可以將定存族的股票分為下列幾大類

基本上與生活較為貼近,大多為龍頭股,還有最重要的一點就是與大盤關聯性低(Beta<1),比較不會受到大盤趨勢影響,是適合定存的股票。

選完標的後,搭配資產配置之懶人操作法,依照鉅亨易策略系統推薦做換股的動作,經回測系統定期操作,起始資金為 100 萬,投資 10 年後,總獲利來到 91091 萬,年化報酬率 98.83%,達到非常驚人的數字!

超完美存股計畫:優先選擇有配股的標的

J 董指出,配股票跟配現金長遠價值差很大,以下圖為例,如果將配得的現金再拿去買股票,可以發現在 20 年後,兩邊張數相差 300 倍,價值相差 283 倍,因此優先選擇有配股的標的,時間久了,自然而然就會成為富豪,這也就是為什麼以前的長輩雖然不太懂理財觀念,但過去的市場多有配股配息,只要購買穩健經營的公司,就可以輕鬆退休。

配股票VS.配現金的長遠價值相差很大,如果將配得現金繼續拿去買股票, 20 年後的股票張數相差 300 倍、價值相差 283 倍(如下圖所示) ⇩

『定存好股強心法』搭配資產配置之懶人操作法     存股標的參考 ⇩

除此之外,一般在提到懶人或輕鬆投資時,總會聽到 ETF(0050) 無腦投,但這是因為台股近 20 年來呈現多頭趨勢,但若是反轉為空頭趨勢,還能繼續投資 0050 嗎?J 董指出如果未來 10 年為空頭趨勢,買 0050 存股,雖然賺到配息,但是本金也腰斬!因此要選 ETF 也是選擇跟加權指數關聯性低的,例如 00878 國泰永續高股息、00713 元大台灣高息低波、0056 元大高股息,就是與大盤連動性較低的 ETF,可以供大家參考。

許多投資人都想知道的「存股最強懶人投資術」,完整影音不藏私公開!內容包含你一定要收藏的台股精選存股清單以及存股必知這幾檔產業龍頭股跟 ETF,讓你安心存股退休沒煩惱。你的動作決定你的資產,現在開戶,還可以領取鉅亨專屬優惠!

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